サプライチェーンファイナンスソリューションを評価する際の 5 つの必須事項

現在の複雑なビジネス環境において、企業はさまざまな課題に直面しており、効果的なサプライチェーンファイナンスの必要性はこれまで以上に重要です。金利の上昇、原材料コストの高騰、信用緊縮が大きな財務的な圧力を生み出しています。サプライチェーンの混乱、地政学的な不安定さ、サプライチェーンの不足、そして余剰在庫の問題が、これらの財務的な課題をさらに複雑化させています。さらに、投資家、消費者、従業員がESG（環境、社会、ガバナンス）と持続可能性を優先するという圧力も加わっています。こうした課題によって事態は悪化しており、この難局を乗り越えるための最善策を多くの企業が模索しています。 

そこで脚光を浴びているのが、多面的なソリューションを提供するサプライチェーンファイナンス (SCF) です。サプライチェーンファイナンスは、供給業者に必要な資本を提供し、品物やサービスの中断なく流れることを保証する一方で、主要なバイヤー戦略である運転資本の強化、コスト削減、およびサプライチェーンの中断の軽減を実現します。さらに、運転資本の改善プログラムを通じて現金を確保し、企業が予期しないショックに対処する能力を高めることができます。しかし、多くのサプライチェーンファイナンスプログラムは不十分であり、採用が限られていたり、グローバルまたは地域的な銀行のカバレッジが不十分であったり、サプライヤーのオンボーディングに適切なツールが不足していることがあります。 

サプライチェーンファイナンスソリューションを評価する際には、組織やサプライチェーンに最大の価値とポジティブな影響をもたらすために、以下の5つの必須要件を考慮してください。

1. 単一のグローバルサプライチェーンネットワーク

シンプルさと財務的な効率性は、現代のビジネス環境において非常に重要であり、自動化がその中心的な役割を果たします。1つのグローバルネットワークプラットフォームは、運営の合理化と効率改善を実現し、全てのバイヤー、サプライヤー、銀行間での協力を促進し、グローバル規模でのサプライチェーンファイナンスプログラムのシームレスでコスト効果の高い管理を保証します。   

2. 複数銀行のネットワーク

最高クラスのソリューションで、複数の銀行ネットワークを活用できます。このネットワークには、グローバルな銀行や地域の銀行に加えて、さまざまな金融機関が含まれており、サプライヤーベース全体の流動性要件に対応します。この多様性に優れるネットワークは世界中の銀行を取り扱い、リスク負担能力に対応し、銀行間に健全な競争をもたらします。複数の銀行から選べることで、サプライヤーは競争力のある金利で資金を調達でき、資金調達プログラムに参加するサプライヤーが増加します。企業がグローバルな調達を多様化させていることから、サプライネットワークの進化するニーズに対応するためには、良好な関係性で結び付けられた銀行のグローバルネットワークが不可欠になっています。

3. 包括的なサプライヤーオンボーディング

スタンドアロンのサプライチェーンファイナンスソリューションは、サプライヤーによる導入の観点から期待を下回ることが多く、運転資本の改善も、サプライチェーンの全体的な財務健全性とレジリエンスも限られます。多くの場合、ソリューションは高い取引量や戦略的な関係から大手サプライヤーに焦点を当てていますが、実際には最も資金調達が必要なのはしばしば小規模なサプライヤーです。デジタルプラットフォームは、全てのサプライヤーをオンボードするためのサービスを提供すべきであり、小規模なサプライヤーのリストも含まれるべきでしょう。市場をセグメントに分け、適切なタイプの銀行を各サプライヤーにマッチングし、商品の原産国を考慮するのであれば、なお良いでしょう。適応性の高いオンボーディングプロセスを、あらゆる規模のサプライヤーと銀行に対応するエクスペリエンスと組み合わせることで、プログラムの導入がさらに進み、バイヤーとサプライヤーの関係が強化し、サプライチェーンネットワークが堅固になります。

4. サステナブルなサプライチェーンファイナンス

ESGが企業の優先事項となる時代において、責任あるサプライチェーンネットワークは必須です。企業がひとたびサプライヤーと一緒に ESG プログラムを確立すれば、サプライチェーンファイナンスはパフォーマンス促進のための強力な戦略的ツールになります。持続可能なサプライチェーンファイナンスは、サプライヤーに対して、バイヤーのESGプログラム内でのパフォーマンス向上を促すインセンティブとなります。サプライヤーは、自らのESGパフォーマンスに基づいて優遇金利で資金調達が可能であり、その利息節約を資源節約技術やソーラーパネル、コンプライアンスモニタリングの人員などへの投資に活用できます。持続可能なファイナンスオプションを提供するサプライチェーンファイナンスソリューションを探しましょう。これにより、既存のサプライヤーESGプログラムを支援するレバレッジとなり、新しいイニシアチブが展開される過程で段階的に統合されます。

5. 適切なチームの重要性

理想のサプライチェーンファイナンスソリューションを選ぶ際はテクノロジーだけでなく、チームの熟練度にも着目する必要があります。事業規模に関係なく、世界中の金融機関やサプライヤーとの実績を持つ、銀行業務とグローバルトレードの専門知識を融合させたチームを探してみましょう。このようなチームは複雑なグローバルサプライチェーン内の、細やかな融資要件を深く理解しており、サプライヤーのオンボーディングを効率的に行うことにも秀でているはずです。さらに、専任のチームであれば、さまざまな地域にわたるサプライヤーの要件を満たすための知識も持っているでしょう。SCF プログラムと企業の目標の足並みがシームレスに揃うようにし、最終的にサプライチェーンファイナンスの絶えず進化する状況において確実に成功へと導いてくれるはずです。 

まとめると、多くの企業が現在の複雑なビジネス環境への対処に苦慮していますが、サプライチェーンファイナンスは、そうした企業によるこの難局の打開を幾分か楽にしてくれるでしょう。ソリューションを評価する際は、最高クラスのサプライチェーンファイナンスソリューションを選んでください。単一のグローバルサプライチェーンネットワークプラットフォーム上に構築されていること、前から存在する複数銀行のネットワークと包括的なサプライヤーオンボーディングプログラムを備えていること、そして独自のニーズにも対応する適切なチームによるサポートを受けられることが重要です。  だからこそ、世界のトップ企業がサプライチェーンファイナンスプログラムの動力源として Infor Nexus™ を選んでいるのです。

Infor Nexus は、サプライチェーンエコシステム内の資金調達プロセスの強化と合理化に特化したグローバルサプライチェーンおよびフィンテックプラットフォームです。企業、サプライヤー、およびグローバルな銀行と金融機関の広範なネットワークを結び付け、リバースファクタリング、出荷前融資と出荷後融資、サステナブルファイナンス、バイヤーが資金を得るインボイスディスカウントなど、さまざまな資金調達プログラムを促進します。 

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